С 16 декабря 2020 года иностранные банки смогут открыть свои филиалы в Казахстане. Соответствующее постановление 21 сентября подписала председатель Агентства РК по регулированию и развитию финансового рынка Мадина Абылкасымова, передает zakon.kz.

Постановление утверждает правила, определяющие порядок выдачи разрешения на открытие филиала банка-нерезидента в Казахстане. Правила распространяются и на филиалы исламских банков-нерезидентов. Постановление вводится в действие с 16 декабря 2020 года.

Чтобы открыть свой филиал в Казахстане, банк-нерезидент должен предоставить в уполномоченный орган внушительный пакет документов. Сведения о банке, бизнес-план филиала в РК, документы о тех, кто будет руководить филиалом, подтверждающие наличие собственного помещения в регионе, где он будет открыт и другие.

Бизнес план филиала иностранного банка-нерезидента должен включать ежегодный финансовый план на пять ближайших лет (расчет основных финансовых показателей, бюджет, бухгалтерский баланс, отчет о прибылях и убытках, источники и объемы финансирования бизнес-плана).

Если будут предоставлены не все требуемые документы, уполномоченный орган в течение 10 рабочих дней направит мотивированный отказ в дальнейшем рассмотрении заявления.

Также в правилах указаны случаи, когда банку-нерезиденту будет отказано в выдаче разрешения на открытие филиала в Казахстане.

Это:

1. Учредитель либо первый руководитель исполнительного органа либо органа управления учредителя

имеет непогашенную или неснятую в установленном законом порядке судимость;

занимал должность первого руководителя органа управления, первого руководителя исполнительного органа или его заместителя, главного бухгалтера финансовой организации в период не более чем за 1 год до принятия органом финансового надзора решения об отнесении банка к категории неплатежеспособных банков, о консервации финансовой организации либо принудительном выкупе ее акций, лишении лицензии финансовой организации, повлекших ее ликвидацию и (или) прекращение осуществления деятельности на финансовом рынке, либо вступления в законную силу решения суда о принудительной ликвидации финансовой организации или признании ее банкротом в установленном законодательством государства, резидентом которого является учредитель - физическое лицо банка-нерезидента Республики Казахстан, порядке.

Указанное требование применяется в течение 5 лет после принятия решения об оздоровлении финансовой организации, о лишении лицензии финансовой организации, признания финансовой организации неплатежеспособной, а также о принудительной ликвидации финансовой организации или признании ее банкротом;

2. бизнес-план и иные представленные документы не показывают, что:

по истечении первых 3 финансовых лет деятельность филиала банка-нерезидента будет рентабельной;

филиал банка-нерезидента Республики Казахстан намерен соблюдать требования к ограничению риска и создать надлежащую структуру управления;

филиал банка-нерезидента Республики Казахстан обладает организационной структурой, соответствующей планам его деятельности;

филиал банка-нерезидента Республики Казахстан обладает учетной и контрольной структурой, соответствующей планам его деятельности.

При получении разрешения и наличии соответствующей лицензии уполномоченного органа филиалы банков-нерезидентов в Казахстане смогут осуществлять на территории страны банковские и иные операции, согласно п. 2 и п. 11 закона РК о банках. А также брокерскую и дилерскую деятельность на рынке ценных бумаг.

Уполномоченный орган может приостановить или лишить банк-филиал лицензии на проведение всех или отдельных банковских операций согласно ст. 48 закона РК о банках (подпункты 1, 4, 5, 6, 7, 8 пункта 1). Также основанием может послужить приостановление действия либо лишение данного банка лицензии на проведение всех или отдельных аналогичных банковских операций в стране, где организован этот банк. Ну и в случае принудительной ликвидации данного банка.